¿Bitcoin es una buena inversión? – Introducción
No es de extrañar que Bitcoin, una criptomoneda líder en el mercado, se haya convertido en una de las inversiones más populares en los últimos tiempos. En varios canales de información sobre este tema se puede ver que cada vez más personas están interesadas en conocer más sobre esta criptomoneda.
El problema, como siempre ocurre con las formas populares de inversión, es que mucha gente está interesada en ella sin haber probado otras formas de inversión antes.
Todo el mundo se siente atraído por la promesa de dinero fácil y por hacerse rico porque “invirtieron dinero” o porque encontraron la “bola caliente”. El resultado de esto es la creencia ingenua de que solo comprar unos pocos bitcoins es suficiente para hacerse rico.
Desde entonces, el aspirante a inversionista busca muchas fuentes diferentes de información y se encuentra cada vez más confundido sobre qué hacer. Esto es lo que provoca otro problema con inversiones muy atractivas: la sobrecarga de información.
Todos hemos escuchado algunos mitos comunes sobre Bitcoin y otras criptomonedas en general: que son volátiles y no deben ser compradas por inversores conservadores, y que son inversiones muy arriesgadas y no buenas a largo plazo, entre otras informaciones que se pueden encontrar fácilmente en los foros de inversión en criptomonedas.
Pero, ¿qué significa todo esto?
¿Cómo funcionan las criptomonedas?
Bitcoin es un tipo particular de criptomoneda. Así como existen diferentes monedas físicas, también existen diferentes monedas digitales (también conocidas como criptomonedas). Aquí hay algunos ejemplos de otras criptomonedas populares: Ethereum, Ripple XRP, Litecoin, Dogecoin, Iota y más.
Una compra de criptomonedas es muy similar al proceso de invertir en cualquier producto regular de renta fija o variable, o sea, el interesado debe crear una cuenta en una exchange (bróker) para realizar órdenes de compra de activos. A partir de ahí, una persona puede empezar a construir su cartera de inversiones.
En el caso de las criptomonedas, la exchange crea una cartera digital (digital wallet en inglés) para el inversor, en la que los datos de cada criptomoneda comprada o vendida se registran con protección por contraseña y encriptación.
Después de comprar en una exchange, es importante que transfiera sus criptomonedas a una wallet, fuera de la exchange, para mantener sus criptomonedas seguras.
Hay varios tipos de carteras digitales (wallets) disponibles para todos los inversores en criptomonedas. Si necesita asesoramiento sobre cómo elegir la cartera adecuada, le recomendamos este texto.
Entonces, si desea invertir en criptomonedas, el método paso a paso para comenzar a invertir es muy simple:
- Crea una cuenta en un corredor de criptomonedas;
- Configure el método de pago o agregue créditos a su cuenta;
- Seleccione las criptomonedas en las que le gustaría invertir;
- Realice compras.
- Transfiera sus criptomonedas a su propia cartera.
El proceso de operación es relativamente simple. Sin embargo, antes de proceder a crear una cuenta, es necesario comprender cuál es su perfil de inversión, que determina cómo se estructura su cartera.
Los diferentes perfiles de inversión
Uno de los grandes conceptos erróneos sobre la inversión de cualquier tipo es la creencia de que invertir dinero significa ganar dinero en el 100% de las situaciones. Basta con depositar una determinada cantidad de dinero económico en el activo y esperar a que crezca o genere ingresos.
El error de esta opinión es no tener en cuenta la posibilidad de perder todo o parte del capital invertido. En otras palabras, en la imaginación de muchas personas, si inviertes, siempre ganarás. Aquí es donde ocurre el error.
En resumen, invertir significa poner parte de su dinero en el potencial de ingresos futuros. Cuando hablamos de inversión, el primer punto a tener en cuenta es que toda inversión conlleva un cierto grado de riesgo.
No hay retorno en efectivo sin un cierto grado de riesgo asociado con esa cantidad. De hecho, manténgase siempre a la defensiva con estas ofertas de inversión con rentabilidad garantizada y sin posibilidad de perder.
Sin embargo, incluso con los riesgos involucrados, esto no significa que invertir en criptomonedas u otras inversiones en acciones sea equivalente a apostar. Simplemente significa que cada oportunidad ganadora siempre conlleva algún riesgo, sin importar cuán pequeño sea. No darse cuenta de este hecho puede volverlo ingenuo e ignorante en su toma de decisiones.
Sabiendo esto, ¿cómo elegir una criptomoneda para invertir?
Todo depende de su estrategia de inversión y del riesgo que esté dispuesto a asumir. Una inversión que quizás no le parezca buena puede ser beneficiosa para otra persona.
Recuerde: en el mundo de las inversiones, las ganancias y los riesgos tienden a ser proporcionales. En otras palabras, las inversiones con una mayor posibilidad de retorno también pueden presentar una mayor posibilidad de pérdida.
Por este motivo, los profesionales de la inversión clasifican a los inversores en tres perfiles básicos:
1) los conservadores;
2) los moderados;
3) los agresivos.
Los detalles de cada uno de estos perfiles son los siguientes:
Los inversores conservadores son aquellos que prefieren los activos de bajo riesgo. Estos son los inversores que prefieren inversiones que no cambian mucho de valor, pero que también tienen poco potencial de retorno. En general, los inversores con perfil conservador tienen como objetivo construir riqueza a largo plazo con un mayor grado de seguridad.
Los inversores agresivos son lo opuesto a los conservadores. Estos inversores prefieren activos con un alto nivel de riesgo, pero una alta rentabilidad. Por tanto, los inversores atrevidos siempre buscan activos con rentabilidad a corto plazo.
A diferencia de antes, los inversores moderados buscan construir una cartera mixta en la que se combinen activos de alto riesgo y de bajo riesgo.
No existen reglas generales para colocar a un inversor en un perfil moderado. La base común de inversores construye carteras divididas en 50% de activos de bajo riesgo y 50% de activos de alto riesgo.
Sin embargo, hay inversores que prefieren una división del 60% / 40% o una división del 70% / 30%, etc. Todo depende nuevamente de su tolerancia al riesgo y de la forma más consistente de construir su cartera. La clasificación se puede realizar de la siguiente manera:
- Perfil conservador: división de cartera> 80% de activos de bajo riesgo
- Perfil moderado: cartera dividida aproximadamente 50% / 50%
- Perfil agresivo: división de cartera> 80% de activos de alto riesgo
Como tal, para saber en qué activos comenzar a invertir, es importante saber de antemano qué tipo de perfil de inversor se adapta mejor a sus objetivos. El camino más frecuente es que los inversores comiencen con inversiones conservadoras y diversifiquen gradualmente su cartera con activos más riesgosos.
No hay registro verdadero o falso y la clasificación en sí puede ser completamente diferente. Todo depende de su estructura financiera y de lo que espera lograr con sus inversiones. Además, los perfiles moderados y agresivos a menudo requieren un poco más de conocimiento y experiencia de inversión que otros.
¿Bitcoin es una inversión de alto o bajo riesgo?
La clasificación habitual, que se encuentra en la mayoría de los libros de inversión, es inversiones de bajo riesgo conocidas como activos de renta fija, como bonos del gobierno, CDBs, LCIs o incluso ahorros.
Por el contrario, los activos de renta variable, como las acciones y los fondos de inversión, se conocen como inversiones de alto riesgo porque tienen un mayor grado de volatilidad (en comparación con los activos de renta fija). En otras palabras, el valor de los productos de reserva puede variar ampliamente.
Por ejemplo, una acción de $ 35,00 hoy podría bajar a $ 15,00 mañana. Este tipo de cambio de precio es más fácil de generar en los activos de renta variable. De ahí el origen del nombre.
Por tanto, podemos decir que Bitcoin (y las criptomonedas) son inversiones de alto riesgo y alta volatilidad. Pero la volatilidad no es necesariamente algo malo. Una inversión con alta volatilidad significa que puede perder mucho valor, pero también puede aumentar drásticamente su valor en el mismo porcentaje.
Por esta razón, a lo largo de los años hemos visto el valor de bitcoin subir y bajar varias veces hasta alcanzar las ganancias masivas que hemos visto en los últimos meses.
Dado que ningún otro activo ha logrado un valor similar, Bitcoin es actualmente el mayor potencial de ganancias. Pero esta no es la única ventaja de Bitcoin, hay muchas otras ventajas que hacen que Bitcoin sea completamente diferente de otros activos fijos:
- Transparencia en la información;
- seguridad;
- Menor grado de riesgo, ya que su valor no se ve afectado por decisiones gubernamentales;
- No hay fluctuación en el valor debido a factores como la inflación y la emisión de moneda;
- Ausencia de comisiones bancarias;
- Transacciones electrónicas;
- Valor universal, entre otros.
Los beneficios mencionados anteriormente muestran que aunque Bitcoin y las criptomonedas se consideran inversiones de alto riesgo, tienen características que las hacen muy atractivas.
Recuerde: en el mundo de las inversiones, un mayor riesgo no significa mejor ni peor. De hecho, las criptomonedas tienen una serie de ventajas que incluso las inversiones de bajo riesgo no tienen. (Para obtener más información sobre los beneficios de invertir en Bitcoin, también recomendamos este texto).
¿Qué perfil de inversor puede invertir en bitcoin?
La inversión en bitcoins y criptomonedas puede adaptarse a cualquier perfil de inversión, no solo a inversores agresivos. Las inversiones de alto riesgo están permitidas para cualquier perfil de inversionista, y solamente variará el porcentaje de inversiones de alto riesgo permitidas para cada perfil.
Por lo tanto, incluso si prefiere un perfil de inversión conservador, puede diversificar sus activos en criptomonedas. Para hacer esto, simplemente seleccione el valor límite de la tasa con un ajuste porcentual que se adapte a su perfil.
La recomendación habitual es que las inversiones de alto riesgo comiencen con poco, para que pueda comprender cómo se comportarán con el tiempo.
Diversificación y criptomonedas
Uno de los grandes mitos sobre las criptomonedas es que invertir en ellas conlleva riesgos importantes para la cartera. Y además, el riesgo de pérdida también es muy grande. Sin embargo, así como algunas acciones son más riesgosas que otras, también hay criptomonedas que conllevan un mayor nivel de riesgo que otras.
Por lo tanto, invertir en criptomonedas no necesariamente agrega un alto grado de riesgo a sus inversiones. No es tan simple. Todo dependerá de cómo se estructurará tu cartera.
Una de las recomendaciones más comunes en todo libro de inversiones es controlar el nivel de riesgo de la cartera diversificando sus activos. La idea es equilibrar la proporción de activos de bajo riesgo y de alto riesgo para reducir la posibilidad de perder dinero.
Ser demasiado conservador limitará sus posibilidades de ganar, al igual que ser demasiado agresivo puede no limitar sus pérdidas. Por eso siempre se recomienda un cierto grado de moderación.
Los inversores moderados deben utilizar la diversificación de capital y activos fijos para controlar el riesgo de perder capital mientras mantienen una buena oportunidad de rendimiento.
Además, esta diversificación no solo se aplica a la relación entre los activos de renta fija y renta variable. Cualquiera puede obtener todo su capital en acciones mientras compra solo acciones y fondos más conservadores.
Por ejemplo, una división de bajo riesgo del 80% y de alto riesgo del 20% se puede utilizar para instruir a los inversores sobre cómo asignar su dinero solo a acciones. Entonces, tendríamos un inversionista de capital que todavía tiene una visión conservadora.
Lo mismo se puede hacer con las criptomonedas. Los inversores en criptomonedas pueden asignar la mayor parte de su capital en divisas de bajo riesgo. El sitio web take-profit.org clasifica las criptomonedas como Ethereum (ETH) y Stellar (XLM) entre las más volátiles, mientras que Bitcoin Cash (BCH) y Ripple (XRP) se encuentran entre las menos volátiles. .
Un inversor principiante en criptomonedas puede comenzar a diversificar las criptomonedas a partir de monedas menos volátiles y hacer crecer su cartera con otras más volátiles. También nos ayuda a desacreditar otro gran mito sobre las criptomonedas: que no son adecuadas para inversores a largo plazo.
Es más probable que un inversor compre criptomonedas de baja volatilidad para mantenerlas en una estrategia a largo plazo mientras espera que suba el precio del activo. La estrategia es muy similar a lo que se conoce como buy and hold.
Finalmente, ahora podemos responder otra pregunta muy común para todos aquellos que alguna vez pensaron (o están considerando) invertir en Bitcoin o alguna otra criptomoneda.
¿Qué porcentaje de criptomonedas debería tener en mi cartera de inversiones?
Las proporciones variarán en función de su perfil de inversión, que determinará qué se adapta mejor a su estrategia y necesidades. Recuerde, aunque es una inversión en acciones, las criptomonedas tienen diversos grados de volatilidad e incluso pueden usarse para estrategias conservadoras.
Entonces, si usted es un inversionista conservador e invierte el 20% de su capital en criptomonedas, puede diversificar ese dinero entre monedas de baja y alta volatilidad.
Por lo tanto, si planea mantener un perfil conservador incluso en tu diversificación hacia criptomonedas, puedes optar por destinar todo tu capital dirigido a renta variable solo en criptomonedas de baja volatilidad.
¿Bitcoin es una buena inversión? –
Conclusión
Bitcoin es una inversión que tiene sus ventajas y desventajas, y tiene interesantes posibilidades a largo plazo.
Aquí, hemos detallado algunos de los mitos y objeciones relacionados con Bitcoin y las criptomonedas, por ejemplo:
1) Bitcoin es una inversión de alto riesgo y, por lo tanto, peor que otras formas de inversión;
2) Bitcoin es un activo de renta variable como cualquier otro;
3) Los bitcoins y las criptomonedas añaden mucho riesgo a las carteras de inversión;
4) Invertir en bitcoins es un proceso difícil y complicado;
5) Solo los inversores agresivos deben invertir en bitcoin;
6) Los bitcoins y las criptomonedas no son buenas inversiones a largo plazo;
Lo más importante al asignar su dinero a cualquier forma de inversión es comprender el activo y saber exactamente qué papel juega en su estrategia de inversión. Para ello, necesita conocer muy bien el tipo de perfil de inversión que mejor se adapta a sus objetivos.
Para recordar los puntos principales que rompen los mitos anteriores, aquí hay un pequeño resumen:
- Uno de los procesos de invertir en criptomonedas es similar a invertir en cualquier otra inversión. Estudie las criptomonedas, las exchanges en los que las intercambiará y la wallet que usará para almacenar sus criptomonedas.
- Existen diferentes perfiles de inversión en función de la tolerancia al riesgo en su cartera de inversiones. Hay tres perfiles: 1) conservador, 2) moderado y 3) agresivo. Cada uno de ellos tiene una asignación diferente de inversiones de alto y bajo riesgo.
- Bitcoin y las criptomonedas son inversiones que se ajustan a cualquier perfil de inversor. La diferencia solo estará en el porcentaje de capital asignado en criptomoneda aceptable en cada perfil.
- Las estrategias de diversificación también se pueden aplicar a las criptomonedas. Los inversores conservadores pueden diversificar su cartera comenzando con criptomonedas de baja volatilidad.
- La proporción de criptomonedas correcta para su cartera también depende de su perfil de inversión. Mientras que los inversores con un perfil más conservador aceptarán un pequeño porcentaje de su capital asignado en criptomonedas, los inversores con un perfil más agresivo aceptarán un porcentaje más alto.
- La selección de criptomonedas también se puede realizar en función de los diferentes grados de volatilidad de cada moneda. A partir de ahí, es posible explorar diferentes estrategias de diversificación con criptomonedas.
Recuerde que estas pautas son solo algunas de las cosas que un inversionista debe usar al invertir. Las decisiones que tome deben evaluarse cuidadosamente, teniendo en cuenta sus estrategias como inversor.
¡Así que mantente conectado y sigue aprendiendo!
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